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안녕하세요, 오늘은 401K에서 흔히 볼 수 있는 은퇴형 ETF(일명 타겟데이트 펀드)의 운용 전략과 개인 투자자가 이를 어떻게 따라할 수 있는지에 대해 자세히 알아보겠습니다.타겟데이트 펀드란?타겟데이트 펀드는 특정 은퇴 연도를 목표로 하는 투자 상품입니다. 예를 들어, "2040 타겟데이트 펀드"는 2040년경에 은퇴를 계획하는 투자자를 위한 상품입니다. 이 펀드의 가장 큰 특징은 시간이 지남에 따라 자동으로 자산 배분을 조정한다는 점입니다.타겟데이트 펀드의 운용 전략글라이드 패스(Glide Path)타겟데이트 펀드의 핵심 전략은 '글라이드 패스'라고 불리는 자산 배분 변화 곡선입니다. 이는 마치 비행기가 착륙할 때 서서히 고도를 낮추는 것과 비슷합니다.초기 공격적 투자은퇴가 멀리 있을 때는 주로 주식..
안녕하세요, 투자에 관심 있는 여러분! 오늘은 많은 투자자들 사이에서 주목받고 있는 '올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)' 투자법에 대해 자세히 알아보겠습니다. 이 투자 전략은 어떤 경제 상황에서도 안정적인 수익을 추구하는 방법으로, 초보 투자자부터 전문가까지 폭넓게 활용할 수 있는 전략입니다.올웨더 포트폴리오의 탄생 배경올웨더 포트폴리오는 세계적인 헤지펀드 매니저 레이 달리오(Ray Dalio)가 개발한 투자 전략입니다. 레이 달리오는 세계 최대의 헤지펀드 중 하나인 브리지워터 어소시에이츠(Bridgewater Associates)의 창립자로, 그의 투자 철학과 전략은 전 세계 투자자들에게 큰 영향을 미치고 있습니다.달리오는 1970년대 초반, 닉슨 대통령이 금본위제를 폐지하고 ..
안녕하세요, 투자에 관심 있는 여러분! 오늘은 미국의 주식거래 플랫폼 중 하나인 위불(Webull)에 대해 자세히 알아보겠습니다. 위불은 저도 지금 주력으로 사용하고 있는 플랫폼 입니다. 위불은 최근 몇 년 사이 빠르게 성장하며 많은 투자자들의 관심을 받고 있는 플랫폼인데요, 그 특징과 장단점을 상세히 살펴보겠습니다.위불의 탄생과 성장위불은 2017년 알리바바 그룹 출신의 왕안취안(Wang Anquan)이 설립한 기업입니다. 로빈후드의 성공에 영감을 받아 시작된 위불은 짧은 시간 내에 미국 개인 투자자들 사이에서 인기 있는 주식 중개 플랫폼으로 자리잡았습니다.위불의 성장세는 놀랍습니다. 2024년 기준 약 1300만 명의 사용자를 보유하고 있으며, 이는 설립 초기와 비교해 폭발적인 증가세를 보여줍니다. ..
안녕하세요, 미국 주식 투자에 관심 있는 여러분! 처음 미국 주식 시장에 발을 들이면, 마치 외계어를 듣는 것 같은 느낌이 들죠? 걱정 마세요. 오늘은 여러분과 함께 미국 주식 투자에서 자주 사용되는 용어들을 하나하나 쉽게 알아보려고 합니다. 이 글을 다 읽고 나면, 여러분도 주식 전문가처럼 이야기할 수 있을 거예요!1. 기본 거래 용어Buy (매수)"Buy"는 주식을 사는 것을 말해요. 예를 들어, "나는 애플 주식 10주를 buy했어"라고 하면, 애플 주식 10개를 샀다는 뜻이에요. 주식을 살 때는 주가가 앞으로 오를 거라고 생각할 때 하는 게 일반적이죠. 하지만 때로는 배당금을 받기 위해 주식을 사기도 해요.Sell (매도)"Sell"은 주식을 파는 거예요. "테슬라 주식 5주를 sell했어"라고 ..
안녕하세요, 투자자 여러분! 오늘은 미국의 대표적인 주가지수인 S&P 500을 추종하는 ETF들에 대해 자세히 알아보겠습니다. S&P 500 ETF는 미국 주식 시장의 핵심을 담고 있어 많은 투자자들이 관심을 가지고 있죠. 그럼 주요 S&P 500 ETF들을 하나씩 살펴보겠습니다.1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)SPY는 가장 오래되고 유명한 S&P 500 ETF입니다. 1993년에 설립되어 가장 긴 역사를 자랑하죠.운용사: State Street Global Advisors순자산: 약 6,447억 달러 (2024년 기준)경비율: 0.0945%배당 수익률: 1.16%5년 수익률: 15.9%SPY의 가장 큰 장점은 높은 유동성입니다. 거래량이 매우 많아 대규모 거래를 하는 기관 투자자..
안녕하세요! 오늘은 미국의 나스닥 지수를 추종하는 ETF들에 대해 자세히 알아보겠습니다. 나스닥 지수는 미국 기술주 중심의 대표적인 지수로, 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 이 글에서는 주요 나스닥 ETF들의 특징과 장단점을 비교해보겠습니다.1. Invesco QQQ Trust (QQQ)QQQ는 가장 유명하고 거래량이 많은 나스닥 100 ETF입니다.운용사: Invesco설정일: 1999년운용보수: 0.20%순자산: 약 2,870억 달러배당수익률: 0.60%QQQ의 장점은 높은 유동성과 거래량입니다. 하루 평균 3,500만 주 이상 거래되어 매수/매도가 용이합니다. 또한 오랜 역사를 가진 만큼 트랙레코드가 풍부합니다. 단점으로는 다른 ETF들에 비해 약간 높은 운용보수를 들 수 있습니다.2. In..
안녕하세요, 투자에 관심 있는 여러분! 오늘은 미국의 대표적인 주가지수 중 하나인 다우존스 산업평균지수(DJIA)를 추종하는 ETF들에 대해 자세히 알아보겠습니다. 다우지수는 미국 경제의 중추를 이루는 30개 우량 기업으로 구성되어 있어, 많은 투자자들이 미국 경제의 전반적인 흐름을 파악하는 데 활용하고 있죠. 그럼 주요 다우지수 ETF들을 하나씩 살펴보겠습니다.1. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)DIA는 다우지수를 추종하는 ETF 중 가장 유명하고 거래량이 많은 ETF입니다.운용사: State Street Global Advisors설립일: 1998년 1월 14일순자산: 약 340억 달러 (2024년 기준)경비율: 0.16%배당 수익률: 약 1...
안녕하세요, 투자자 여러분! 오늘은 많은 분들이 관심 갖고 계신 두 가지 인기 배당 ETF, JEPI와 SCHD를 자세히 비교해보려고 합니다. 이 두 ETF는 각각 고유한 특징과 장단점을 가지고 있어, 투자자의 목표에 따라 선택이 달라질 수 있습니다. 하나하나 꼼꼼히 살펴보면서, 여러분의 투자 결정에 도움이 될 수 있는 정보를 제공해 드리겠습니다.1. 개요 및 기본 정보JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)JEPI는 2020년 5월에 설립된 비교적 새로운 ETF입니다. JPMorgan Asset Management에서 운용하고 있으며, S&P 500 지수를 추종하면서 동시에 옵션 전략을 통해 추가 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다.JEPI의 주요 특징:설립: 2020..
안녕하세요! 오늘은 미국에서 인기 있는 투자 플랫폼인 로빈후드(Robinhood)에서 계좌를 만드는 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다. 로빈후드는 사용이 간편하고 수수료가 없어 초보 투자자들에게 특히 인기가 있습니다. 그럼 지금부터 단계별로 로빈후드 계좌 개설 과정을 살펴보겠습니다.1. 로빈후드 앱 다운로드먼저 로빈후드 앱을 다운로드해야 합니다. iOS 사용자는 App Store에서, Android 사용자는 Google Play Store에서 'Robinhood'를 검색하여 앱을 설치할 수 있습니다. 웹 브라우저를 통해서도 계좌를 만들 수 있지만, 모바일 앱을 사용하는 것이 더 편리합니다.2. 계정 생성하기앱을 설치한 후, 'Sign Up' 버튼을 눌러 계정 생성을 시작합니다. 이메일 주소, 비밀번호, ..
미국에서 자녀에게 재산을 물려주는 것은 많은 부모들의 관심사입니다. 하지만 이 과정에서 세금 문제는 복잡하고 때로는 부담스러울 수 있습니다. 이번 글에서는 미국의 상속세와 증여세에 대해 자세히 알아보겠습니다.상속세 (Estate Tax)상속세는 사람이 사망한 후 그의 재산을 상속인에게 이전할 때 부과되는 세금입니다. 미국의 상속세 제도는 다른 나라들과 비교해 독특한 특징을 가지고 있습니다.상속세 면제 금액2024년 기준으로 연방 상속세 면제 금액은 개인당 1361만 달러입니다. 이는 작년보다 상승한 금액으로, 매년 인플레이션에 따라 조정됩니다. 이 금액 이하의 재산은 상속세가 면제되며, 초과하는 부분에 대해서만 세금이 부과됩니다.부부의 경우, 이 면제 금액은 두 배로 늘어나 2722만 달러까지 상속세 없..