미국 S&P 500 지수를 추종하는 주요 ETF 비교 분석

안녕하세요, 투자자 여러분! 오늘은 미국의 대표적인 주가지수인 S&P 500을 추종하는 ETF들에 대해 자세히 알아보겠습니다. S&P 500 ETF는 미국 주식 시장의 핵심을 담고 있어 많은 투자자들이 관심을 가지고 있죠. 그럼 주요 S&P 500 ETF들을 하나씩 살펴보겠습니다.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPY는 가장 오래되고 유명한 S&P 500 ETF입니다. 1993년에 설립되어 가장 긴 역사를 자랑하죠.

• 운용사: State Street Global Advisors
• 순자산: 약 6,447억 달러 (2024년 기준)
• 경비율: 0.0945%
• 배당 수익률: 1.16%
• 5년 수익률: 15.9%

SPY의 가장 큰 장점은 높은 유동성입니다. 거래량이 매우 많아 대규모 거래를 하는 기관 투자자들에게 인기가 높죠. 또한 옵션 시장이 잘 발달되어 있어 헤지 목적으로도 많이 사용됩니다. 다만 상대적으로 높은 경비율은 단점으로 꼽힙니다.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

VOO는 낮은 비용으로 유명한 뱅가드의 S&P 500 ETF입니다.

• 운용사: Vanguard
• 순자산: 약 5,887억 달러 (2024년 기준)
• 경비율: 0.03%
• 배당 수익률: 1.22%
• 5년 수익률: 20.52%

VOO의 가장 큰 장점은 매우 낮은 경비율입니다. 이는 장기 투자자들에게 큰 이점이 될 수 있죠. 또한 뱅가드의 독특한 소유 구조 덕분에 투자자 이익과 회사 이익이 잘 일치한다는 점도 장점입니다.

3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV는 세계 최대 자산운용사인 블랙록의 S&P 500 ETF입니다.

• 운용사: BlackRock
• 순자산: 약 5,742억 달러 (2024년 기준)
• 경비율: 0.03%
• 배당 수익률: 1.31%
• 5년 수익률: 15.65%

IVV는 VOO와 마찬가지로 매우 낮은 경비율을 자랑합니다. 블랙록의 강력한 브랜드 파워와 광범위한 ETF 라인업도 장점이라고 할 수 있죠.

4. SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

SPLG는 SPY의 저비용 버전이라고 할 수 있습니다.

• 운용사: State Street Global Advisors
• 순자산: 약 543억 달러 (2024년 기준)
• 경비율: 0.02%
• 배당 수익률: 1.21%
• 5년 수익률: 15.8%

SPLG는 현재 가장 낮은 경비율을 자랑하는 S&P 500 ETF 중 하나입니다. SPY에 비해 규모는 작지만, 개인 투자자들에게는 충분한 유동성을 제공하죠.

5. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)

FNILX는 약간 다른 성격의 펀드입니다. 엄밀히 말해 S&P 500을 추종하는 것은 아니지만, 매우 유사한 성과를 보입니다.

• 운용사: Fidelity
• 순자산: 약 121억 달러 (2024년 기준)
• 경비율: 0.00%
• 배당 수익률: 1.04%
• 5년 수익률: N/A

FNILX의 가장 큰 특징은 말 그대로 '제로' 수수료입니다. 다만 이 펀드는 ETF가 아닌 뮤추얼 펀드이며, 피델리티 계좌에서만 거래가 가능하다는 제한이 있습니다.

주요 비교 분석

항목	SPY	VOO	IVV	SPLG	FNILX
운용사	State Street	Vanguard	BlackRock	State Street	Fidelity
설립일	1993	2010	2000	N/A	N/A
순자산	$6,447B	$5,887B	$5,742B	$543B	$121B
경비율	0.0945%	0.03%	0.03%	0.02%	0%
배당 수익률	~1.16%	~1.22%	~1.31%	~1.21%	~1.04%

투자자별 추천

SPY

SPY는 높은 유동성과 옵션 시장에서의 활용도가 뛰어나기 때문에 단기 트레이더나 기관 투자자들에게 적합합니다.

VOO

VOO는 낮은 경비율과 Vanguard의 신뢰성을 선호하는 장기 개인 투자자들에게 적합합니다.

IVV

IVV는 블랙록의 강력한 브랜드와 낮은 경비율을 선호하는 투자자들에게 추천됩니다.

SPLG

SPLG는 초저비용으로 S&P 500에 투자하고 싶은 개인 투자자들에게 적합합니다.

FNILX

FNILX는 피델리티 계좌를 보유하고 있으며, 제로 비용으로 대형주에 투자하고 싶은 분들에게 적합합니다.

결론

S&P 500을 추종하는 ETF들은 모두 비슷한 성과를 보이지만, 세부적인 특징에서 차이가 있습니다. SPY는 유동성과 거래량에서 우위를 보이며, VOO와 IVV는 낮은 비용으로 장기 투자에 적합합니다. SPLG는 초저비용 옵션으로 매력적이며, FNILX는 제로 비용이라는 독특한 장점을 제공합니다.

 

여러분의 투자 목표와 스타일에 맞춰 가장 적합한 ETF를 선택하시길 바랍니다!
투자의 여정에 행운이 함께하기를 바랍니다!